[Giải đáp] Ai có quyền sao kê tài khoản ngân hàng tại BIDV?

1. Chủ tài khoản và người ủy quyền

Chủ tài khoản hoặc người ủy quyền của chủ tài khoản có thể yêu cầu sao kê tài khoản thông qua 3 hình thức sau: Sao kê trực tiếp tại quầy giao dịch, sao kê trực tuyến qua ứng dụng Internet Banking và sao kê qua máy ATM. Nội dung trong bảng sao kê thường bao gồm:

• Thông tin chung: Số tài khoản, số dư đầu kỳ/cuối kỳ,...
• Thống kê giao dịch phát sinh: Ngày giao dịch, nội dung chuyển tiền, số tiền giao dịch, số dư sau giao dịch
• Phí giao dịch (nếu có)

Chủ tài khoản hoặc người ủy quyền có thể sao kê tài khoản trực tiếp tại quầy giao dịch, sao kê trực tuyến qua Internet Banking hoặc sao kê qua máy ATM

Nếu cần tra soát các giao dịch trên tài khoản ngân hàng BIDV chính chủ, khách hàng có thể lựa chọn linh hoạt giữa 3 hình thức sau để tìm phương án phù hợp với nhu cầu nhất:

Lưu ý, trong trường hợp không thể trực tiếp thực hiện sao kê, khách hàng có thể ủy quyền cho người khác. Ngân hàng sẽ cung cấp bản sao kê tài khoản nếu giấy ủy quyền được pháp luật công nhận.

Ngoài ra, nếu chủ tài khoản chưa đủ 15 tuổi hoặc bị hạn chế năng lực về hành vi dân sự, người giám hộ hợp pháp có quyền yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng không cần sự ủy quyền của chủ tài khoản.

2. Các cơ quan nhà nước có thẩm quyền

Khi chưa có sự đồng ý của chủ tài khoản, không cá nhân hoặc tổ chức nào có quyền yêu cầu ngân hàng cung cấp bản sao kê tài khoản, ngoại trừ các cơ quan chức năng sau đây:

2.1. Cơ quan thanh tra

Cơ quan thanh tra là cơ quan nhà nước có chức năng thực hiện các hoạt động thanh tra theo đúng quy định pháp luật. Các hoạt động thanh tra nhằm mục đích kiểm tra, giám sát việc thực hiện pháp luật, chính sách của Đảng, Nhà nước, đồng thời bảo đảm thực hiện đúng đắn, hiệu quả Hiến pháp và pháp luật.

Theo quy định, các thành viên trong ảnh sau thuộc cơ quan thanh tra có quyền yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng của người khác

2.2. Cơ quan kiểm toán

Cơ quan kiểm toán là cơ quan nhà nước được giao nhiệm vụ thực hiện hoạt động kiểm toán theo quy định của pháp luật. Hoạt động kiểm toán nhằm mục đích kiểm tra, giám sát việc thực hiện pháp luật về ngân sách nhà nước, quản lý tài chính nhà nước.

Đối với cơ quan kiểm toán, quyền yêu cầu sao kê tài khoản chỉ thuộc về những thành viên giữ chức vụ trong ảnh sau

2.3. Cơ quan kiểm sát

Cơ quan Kiểm sát là cơ quan nhà nước được giao nhiệm vụ thực hiện quyền khởi tố, truy tố và giám sát hoạt động tư pháp theo quy định của Hiến pháp và pháp luật. Cơ quan Kiểm sát có vai trò đảm bảo pháp luật được thực thi nghiêm minh, khách quan thông qua thực hiện quyền công tố, kiểm sát hoạt động tư pháp, bảo vệ Hiến pháp và pháp luật.

Trong các trường hợp cần thông tin để phục vụ cho hoạt động kiểm sát, sao kê tài khoản được cung cấp cho các cá nhân giữ chức vụ trong ảnh sau

2.4. Cơ quan tòa án

Cơ quan Tòa án là cơ quan nhà nước được giao nhiệm vụ xét xử các vụ án, tranh chấp theo quy định của pháp luật. Tòa án có chức năng giải quyết các mâu thuẫn, tranh chấp một cách công bằng, khách quan, đúng pháp luật, góp phần bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của cá nhân, tổ chức, bảo vệ trật tự xã hội.

Để phục vụ cho các phiên xét xử, sao kê tài khoản ngân hàng được phép cung cấp cho các thành viên giữ chức vụ trong ảnh sau tại cơ quan tòa án

2.5. Cơ quan điều tra

Cơ quan điều tra là cơ quan nhà nước được giao nhiệm vụ điều tra các vụ án hình sự, dân sự. Cơ quan điều tra có vai trò thu thập chứng cứ, làm rõ hành vi vi phạm pháp luật và truy tố người phạm tội.

Theo quy định, người đứng đầu cơ quan điều tra các cấp có quyền yêu cầu ngân hàng sao kê tài khoản khách hàng để phục vụ cho việc điều tra

2.6. Cơ quan nghiệp vụ

Cơ quan nghiệp vụ trong Công an nhân dân, Quân đội nhân dân bao gồm các cơ quan chức năng được giao nhiệm vụ thực hiện hoạt động chuyên môn cụ thể trong lĩnh vực an ninh, quốc phòng, bảo vệ trật tự xã hội.

Tại cơ quan nghiệp vụ trên, chỉ các cá nhân trong ảnh sau có quyền yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê tài khoản

2.7. Cơ quan thi hành án

Cơ quan thi hành án là cơ quan nhà nước có chức năng cưỡng chế thực thi các bản án, quyết định của Tòa án theo quy định pháp luật. Pháp luật quy định các cá nhân giữ chức vụ trong ảnh dưới đây tại cơ quan thi hành án được phép yêu cầu ngân hàng sao kê tài khoản:

Các chức vụ thuộc cơ quan thi hành án có quyền yêu cầu sao kê tài khoản tại ngân hàng

2.8. Cơ quan hải quan

Cơ quan hải quan là cơ quan nhà nước được giao nhiệm vụ thực hiện quản lý về xuất nhập khẩu hàng hóa, chống buôn lậu, gian lận thương mại, bảo vệ an ninh quốc phòng và thúc đẩy thương mại quốc tế.

Trong trường hợp cần thông tin phục vụ cho công tác về hải quan, các cá nhân trong ảnh sau sẽ được phép yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin khách hàng, bao gồm cả bản sao kê tài khoản

2.9. Cơ quan thuế

Cơ quan thuế là cơ quan nhà nước được giao nhiệm vụ quản lý về thuế, bao gồm: Thu thuế, kiểm tra, thanh tra thuế, tuyên truyền, giáo dục pháp luật thuế, cấp các giấy tờ liên quan đến thuế,...

Các cá nhân giữ chức vụ trong ảnh sau tại cơ quan thuế sẽ có quyền yêu cầu ngân hàng truy xuất thông tin của tài khoản ngân hàng bất kỳ

2.10. Cơ quan có thẩm quyền khác

Ngoài ra, theo quy định của pháp luật, một số cá nhân thuộc cơ quan nhà nước được phép yêu cầu ngân hàng sao kê tài khoản khách hàng. Đây là những đối tượng được pháp luật công nhận có đủ thẩm quyền để ký các văn bản yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin khách hàng.

Một số cá nhân thuộc cơ quan nhà nước có thẩm quyền để ký các văn bản yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin khách hàng

Thông qua bài viết trên, khách hàng có thể giải đáp thắc mắc “ai có quyền sao kê tài khoản ngân hàng”, đồng thời xác định được 10 nhóm cơ quan được phép yêu cầu sao kê tài khoản ngoài chủ tài khoản và người được ủy quyền.

Xem thêm:

• Cách tạo tài khoản ngân hàng cho học sinh dưới 18 tuổi tại BIDV
• 4 Điều cần biết khi đăng nhập tài khoản ngân hàng trên điện thoại khác
• Tổng quan về ngân hàng mở (Open Banking) | Ý nghĩa và lợi ích

Nếu có nhu cầu sao kê tài khoản ngân hàng BIDV, mời khách hàng liên hệ tới Hotline 1900 9247 hoặc các điểm giao dịch BIDV trên toàn quốc để được tư vấn và hướng dẫn sử dụng dịch vụ an toàn và hiệu quả nhất.