Trước thực trạng gia tăng các hành vi lừa đảo tinh vi trong hoạt động mua bán vàng, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) cảnh báo Quý khách hàng nâng cao cảnh giác với các thủ đoạn giả mạo thông tin doanh nghiệp nhằm chiếm đoạt tài sản.

1. Mô tả các thủ đoạn lừa đảo

Theo cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan chức năng, thời gian qua, các đối tượng mạo danh thương hiệu một số doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng thực hiện các thủ đoạn lừa đảo như:

• Giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, sử dụng tên miền, giao diện và logo tương tự để gây nhầm lẫn với các trang chính thức.
• Đăng tải thông tin giả mạo về giá vàng/bạc, các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng lớn, nhằm thu hút người mua và tạo lòng tin.
• Mời gọi giao dịch mua bán vàng online, cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
• Gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty vàng/bạc để thông báo trúng thưởng, thu thập thông tin dữ liệu của khách hàng hàng, người dân để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật; Lợi dụng thông tin cá nhân bị rò rỉ, mạo danh người quen, nhân viên công ty vàng/bạc để tiếp cận lừa đảo qua điện thoại, qua các ứng dụng mạng xã hội khác.

2. Khuyến cáo

Để bảo vệ tài sản và quyền lợi chính đáng, BIDV khuyến nghị Quý khách hàng:

• Luôn kiểm tra kỹ website, fanpage, đường dẫn link, xác minh thông tin doanh nghiệp qua các kênh chính thống (ví dụ: website BIDV (www.bidv.com.vn), ứng dụng BIDV SmartBanking và hotline 1900 9247).
• Chỉ thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh vàng được cấp giấy phép, có cán bộ, nhân viên giao dịch tại quầy, bảng hiệu ghi rõ nội dung “Địa điểm được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng” và bản sao giấy phép công khai tại nơi dễ quan sát.
• Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên doanh nghiệp hay ngân hàng.
• Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi ngờ bị chiếm đoạt tài sản, khách hàng cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất hoặc phản ánh qua hotline BIDV 1900 9247 để được hỗ trợ kịp thời.

Trân trọng!