{{item.title}}
PDF {{item.file_size}}
{{item.publishdate}}
Web Content Viewer
Actions
Web Content Viewer
Actions
Web Content Viewer
Actions
- BIDV luôn tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật về luật Phòng, chống rửa tiền (RT), tài trợ khủng bố (TTKB), tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (TTPBVKHDHL) (sau đây gọi chung là PCRT), không thực hiện các hành vi bị nghiêm cấm trong PCRT.
- BIDV cam kết không vi phạm Chính sách cấm vận (CSCV) của quốc gia, tổ chức liên quan đến hoạt động hoặc giao dịch của BIDV. BIDV khẳng định chưa từng bị điều tra hoặc bị phạt do liên quan hoặc nghi ngờ liên quan đến vi phạm chính sách cấm vận.
- BIDV không mở tài khoản, thiết lập quan hệ kinh doanh và không thực hiện giao dịch cho khách hàng thuộc Danh sách cấm vận (Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập và/hoặc Danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định có liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Bộ Quốc phòng chủ trì lập; danh sách chỉ định của Liên Hợp quốc; danh sách đen của Cơ quan quản lý tài sản nước ngoài của Mỹ (OFAC), Liên minh châu Âu, các quốc gia và các tổ chức quốc tế khác liên quan trong giao dịch). BIDV không tham gia, hỗ trợ hoặc tạo điều kiện trực tiếp hoặc gián tiếp cho hoạt động RT, TTKB, TTPBVKHDHL, cấm vận, né cấm vận.
- BIDV thiết lập và duy trì Khung PCRT và tuân thủ quy định về cấm vận trên toàn hệ thống. Khung PCRT và tuân thủ quy định về cấm vận được xem xét, đánh giá định kỳ và được phê duyệt bởi Hội đồng quản trị.
- Nội dung chính của Khung PCRT và tuân thủ quy định về cấm vận tại BIDV bao gồm:
- Cơ cấu tổ chức theo mô hình 03 tuyến bảo vệ.
- Hệ thống văn bản quy định, quy trình đáp ứng đầy đủ yêu cầu của pháp luật, thông lệ quốc tế bao gồm nhưng không giới hạn ở các nội dung: Chính sách chấp nhận khách hàng; Quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng; Cập nhật Chính sách cấm vận; Chính sách, quy trình quản lý rủi ro; Phân loại khách hàng theo các mức độ rủi ro về rửa tiền, cấm vận; Đánh giá rủi ro toàn ngân hàng; Quy trình báo cáo giao dịch phải báo cáo; Quy trình rà soát, phát hiện, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ; Áp dụng biện pháp tạm thời; Chế độ báo cáo, cung cấp thông tin; Tuyển dụng nhân sự, đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ PCRT và tuân thủ CSCV; Kiểm soát, kiểm toán việc tuân thủ các chính sách, quy định, quy trình về PCRT.
- Thiết lập và vận hành hệ thống công nghệ thông tin hỗ trợ việc (i) Tra cứu, sàng lọc khách hàng, các bên liên quan trong giao dịch theo Danh sách cấm vận, khách hàng có rủi ro cao về rửa tiền; (ii) Phân loại khách hàng theo các mức độ rủi ro về RT, TTKB, TTPBVKHDHL, cấm vận và (iii) Giám sát, báo cáo giao dịch có các dấu hiệu đáng ngờ.
- Định kỳ tổ chức đào tạo cơ bản và nâng cao liên quan đến PCRT, CSCV nhằm đảm bảo CBNV nhận thức được vai trò và trách nhiệm của mình, các biện pháp kiểm soát được triển khai để phát hiện, giảm thiểu và ngăn ngừa rủi ro về rửa tiền, vi phạm CSCV.
- BIDV cam kết xây dựng và thực thi các chính sách, quy định PCRT, tuân thủ CSCV rõ ràng và phù hợp với các quy định pháp luật và các khuyến nghị của FATF.
- Đạo luật FATCA (Foreign Account Tax
Compliance Act) được ban hành vào tháng
03/2010 nhằm hỗ trợ Sở thuế vụ Mỹ (IRS) ngăn
ngừa việc trốn thuế
của cá nhân, tổ chức Mỹ đối
với nguồn thu nhập có nguồn gốc từ Mỹ thông
qua đầu tư các tài sản và công cụ tài chính tại
các tổ chức tài chính và các
công ty tài chính
bên ngoài Mỹ. Các tổ chức tài chính và các công
ty tài chính bên ngoài Mỹ không tuân thủ sẽ trở
thành đối tượng chịu khấu trừ 30%
thu nhập áp
dụng cho các khoản thu nhập có nguồn gốc từ
Mỹ, bao gồm tiền lãi, cổ tức nhận được, thu
nhập từ việc bán hoặc thanh lý các tài sản
phát
sinh lãi/cổ tức của Mỹ bắt đầu áp dụng từ
01/7/2014 và bị khấu trừ 30% thuế đối với các
khoản thanh toán trung gian/chuyển tiếp từ bất
kỳ tổ
chức tài chính tuân thủ nào kể từ
01/01/2017. - Đạo luật FATCA ra đời ảnh hưởng đến toàn bộ
các định chế tài chính trên thế giới, khách hàng
của các ĐCTC, mối quan hệ với các ngân hàng
đại lý.
Tại BIDV, để bảo đảm uy tín của BIDV,
duy trì mối quan hệ với các TCTC nước ngoài
(đặc biệt là các TCTC Mỹ), quyền lợi của khách
hàng, từ năm
2014 BIDV đã chủ động đăng ký
tuân thủ FATCA đúng thời hạn và được cấp mã
GIIN (mã số nhận dạng trung gian toàn cầu).
BIDV và các công ty
con, chi nhánh của BIDV
gồm BSC, LVB, Chi nhánh Yangon đã đăng ký
tuân thủ FATCA theo mô hình nhóm liên kết mở
rộng (EAG) và được IRS phê
duyệt. Ngày
30/06/2014, BIDV được công nhận là tổ chức tài
chính tuân thủ trực tiếp (PFFI). Từ tháng 8/2016,
sau khi chính phủ Việt Nam và Hoa Kỳ
đạt được
thỏa thuận liên chính phủ, BIDV đã được công
nhận tuân thủ theo mô hình IGA1 (Các TCTC
báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, NHNN
đầu mối báo cáo Sở thuế vụ Mỹ). - BIDV đã xây dựng các quy định, quy trình nội
bộ, tận dụng nguồn lực hệ thống sẵn có để triển
khai thu thập, theo dõi thông tin khách hàng và
báo
cáo, bảo đảm công tác tuân thủ FATCA
được triển khai đồng bộ và thống nhất trong
toàn hệ thống. - BIDV cam kết tuân thủ đầy đủ yêu cầu của Đạo
luật FATCA trong khuôn khổ Hiệp định IGA1
giữa Việt Nam và Mỹ.
Ngày 01/04/2021, Chính phủ đã ban hành Nghị định
số 47/2021/NĐ-CP quy định chi tiết một số điều của
Luật
Doanh nghiệp, trong đó quy định các nội dung
về công bố
thông tin của doanh nghiệp nhà nước. Từ
01/01/2021 theo quy định tại Khoản 11 Điều 4 Luật
Doanh nghiệp
số 59/2020/QH14, BIDV được xác
định là doanh nghiệp nhà
nước do Nhà nước nắm giữ
trên 50% vốn điều lệ, vì vậy BIDV thuộc đối tượng
điều chỉnh của Nghị định số
47/2021/NĐ-CP. BIDV
cam kết bảo đảm công tác công bố thông
tin đầy đủ
và đúng thời hạn theo các quy định tại Nghị định tới
các cơ quan quản lý.
- Tại BIDV, đạo đức kinh doanh là giá trị cốt lõi và nền tảng xây dựng niềm tin bền vững với các bên liên quan. Chúng tôi cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức cao nhất, tích hợp các nguyên tắc về minh bạch, trung thực và trách nhiệm vào mọi hoạt động kinh doanh và quản trị. Định hướng này được áp dụng thống nhất trong toàn hệ thống, hướng tới xây dựng một văn hóa doanh nghiệp liêm chính, nơi mọi cán bộ nhân viên nhận thức và thực hành đạo đức nghề nghiệp như một yêu cầu tự thân. BIDV liên tục hoàn thiện các quy định, tăng cường giám sát và đào tạo nhằm đảm bảo các chuẩn mực đạo đức luôn được duy trì và nâng cao, qua đó củng cố uy tín thương hiệu và đóng góp vào sự phát triển bền vững.
- Đạo đức kinh doanh được BIDV đặt lên hàng đầu: BIDV triển khai văn hóa doanh nghiệp là nền tảng phát triển bền vững áp dụng cho toàn thể người lao động đã ký hợp đồng lao động với BIDV, đề cao:
- - 5 giá trị cốt lõi: (i) Trí tuệ, (ii) Niềm tin, (iii) Liêm chính, (iv) Chuyên nghiệp, (v) Khát vọng.
- - 5 chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp: (i) Thượng tôn pháp luật – Hành động chính trực; (ii) Lối sống nghĩa tình - Ứng xử văn minh; (iii) Trách nhiệm hàng đầu – Tận tâm cống hiến; (iv) Làm chủ bản thân – Trung thành với tổ chức; (v) Học hỏi sáng tạo – Nỗ lực cầu tiến.
- Tuân thủ: Thượng tôn pháp luật là nguyên tắc cốt lõi và kim chỉ nam trong mọi hoạt động quản trị, điều hành tại BIDV, đây không chỉ là trách nhiệm mà còn là yếu tố then chốt đảm bảo sự phát triển bền vững của ngân hàng. BIDV cam kết thực hiện đầy đủ, nghiêm túc các quy định pháp luật hiện hành, đồng thời tuân thủ các chuẩn mực quản trị rủi ro theo thông lệ quốc tế, đảm bảo tính minh bạch, kỷ cương và hiệu quả trong toàn hệ thống.
- Không khoan nhượng: BIDV khẳng định rõ ràng lập trường “không khoan nhượng” đối với các hành vi bị cấm sau đây:
- - Tham nhũng
- - Gian lận
- - Cưỡng ép
- - Thông đồng
- - Cản trở thi hành công vụ
- - Lạm dụng tài sản của tổ chức; Lạm dụng chức vụ, quyền hạn
- - Rửa tiền & Tài trợ khủng bố
- - Hành vi trả thù người tố giác/ nhân chứng trong xử lý phản ánh vi phạm, gian lận nội bộ1
- - Các hành vi khác bị cấm theo quy định nội bộ và quy định của của pháp luật.
- Các nghi vấn về vi phạm các hành vi bị cấm sẽ được BIDV tiến hành điều tra nghiêm ngặt và áp dụng biện pháp xử lý kịp thời, dứt khoát, bảo đảm tuân thủ đầy đủ pháp luật Việt Nam và các chính sách nội bộ của BIDV.
- BIDV hoàn toàn chịu trách nhiệm trong việc thực thi các nguyên tắc này. Mọi vi phạm đối với Tuyên bố Không khoan nhượng sẽ bị xử lý kỷ luật nhanh chóng và phù hợp, bất kể chức vụ hay thâm niên của cá nhân trong Ngân hàng.
- Chúng tôi cam kết thường xuyên rà soát và tăng cường các chính sách, quy trình và chương trình đào tạo nhằm phản ánh thông lệ tốt nhất và tuân thủ quy định pháp luật liên quan tại Việt Nam.
- Chúng tôi khuyến khích tất cả các bên liên quan cùng chung tay vun đắp văn hóa liêm chính, minh bạch và ứng xử đạo đức. Ý kiến phản hồi và sự hợp tác của quý vị là yếu tố then chốt để duy trì các chuẩn mực này.
- Cùng nhau, chúng ta sẽ tiếp tục xây dựng và củng cố vị thế của BIDV là Ngân hàng Thương mại uy tín hàng đầu, phục vụ tốt nhu cầu của các khách hàng trân quý và đóng góp vào tăng trưởng kinh tế cũng như phát triển bền vững tại Việt Nam.
VN 
EN
© Bản quyền 2018 thuộc về Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV)
Tháp BIDV, Số 194 Trần Quang Khải, Phường Hoàn Kiếm, TP Hà Nội
SĐT tiếp nhận: 19009247 (Cá nhân)/ 19009248 (Doanh nghiệp)/(+84-24) 22200588 - Fax: (+84-24) 22200399
SĐT Tổng đài TTCSKH: 02422200588 - 0763238588 - 0784132388 - 0842152355 - 0822808588 - 0764263180 - 0764860580 - 0947591080 - 0942551080 - 0862706484 - 0862716094 - 0862725421 - 0862733923 - 0862735152 - 0862735711 - 0862736124 - 0862743132 - 0862743361 - 0862743928 - 0862754010 - 0862756421 - 0862765795 - 0862765853 - 0862766805 - 0862776411 | SĐT gọi ra từ Chi nhánh BIDV: 0336258333 - 0336128333 - 0766069388 - 0766056388 - 0852198088 - 0822150068
Email: bidv247@bidv.com.vn
Swift code: BIDVVNVX
Trang chủ
Cá nhân
Cá nhân cao cấp
Tuyển dụng
Kết quả gợi ý
Các sản phẩm/dịch vụ gợi ý
Tìm thấy Kết quả
Tìm thấy Kết quả
Tìm thấy Kết quả
Tìm thấy Kết quả
Tìm thấy Kết quả