Đại hội đồng cổ đông thường niên BIDV năm 2016

Ngày 24/4/2016, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tổ chức Đại hội đồng Cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2016. Tham dự Đại hội có 491 người đại diện cho 3.319.384.510 cổ phần có quyền biểu quyết, chiếm 97,0945% số cổ phần có quyền biểu quyết.

ĐHĐCĐ thường niên BIDV năm 2016 đã thông qua nhiều nội dung quan trọng như: Báo cáo tài chính đã được kiểm toán năm 2015, phương án trích lập các quỹ, phân phối lợi nhuận và chi trả cổ tức năm 2015; Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 2015 và kế hoạch kinh doanh 2016; Báo cáo hoạt động của HĐQT, Ban Kiểm soát; Ngân sách và thù lao của HĐQT, Ban Kiểm soát năm 2016; Phương án tăng vốn điều lệ năm 2016; Thành  lập Công ty con của BIDV trong lĩnh vực quản lý quỹ đầu tư trên cơ sở việc mua lại phần vốn góp của Vietnam Partners tại BVIM; Thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh.

​Năm 2015, trong điều kiện chung của nền kinh tế, BIDV đã bám sát chủ trương của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước (NHNN), linh hoạt ứng phó với diễn biến thị trường, đồng thời chủ động, sáng tạo, nỗ lực phấn đấu hoàn thành toàn diện kế hoạch kinh doanh năm 2015, các mục tiêu chiến lược, nhiệm vụ tái cơ cấu giai đoạn 2011-2015, xác lập vị thế là Ngân hàng TMCP đứng đầu trên thị trường Việt Nam. Bên cạnh đó, BIDV là công cụ thực thi tốt chính sách tiền tệ của Đảng, Chính phủ, NHNN với dấu ấn đậm nét trong năm 2015 đã thực hiện sáp nhập thành công Ngân hàng TMCP Phát triển Nhà Đồng bằng sông Cửu Long (MHB) sau 55 ngày “thần tốc”; hoạt động nghiên cứu, dự báo và tư vấn tham mưu cho các cấp lãnh đạo Đảng, Nhà nước được đánh giá cao, thể hiện tốt vai trò Chủ tịch hiệp hội các nhà đầu tư tại Lào, Campuchia, Myanmar và đi đầu tại các thị trường như Nga, EU, Đài Loan. BIDV đã đạt được một số thành tựu cụ thể:

-   Thực hiện các chỉ tiêu, kế hoạch kinh doanh 2015: Quy mô tổng tài sản đến 31/12/2015 đạt gần 851 ngàn tỷ đồng, tăng trưởng 24% so với đầu kỳ, trở thành Ngân hàng TMCP có quy mô dẫn đầu thị trường. Bên cạnh đó, BIDV nằm trong Top 6 các công ty có vốn hóa lớn nhất thị trường chứng khoán Việt Nam với tổng khối lượng cổ phiếu lưu hành đến thời điểm 31/12/2015 là hơn 3,4 tỷ cổ phiếu, tổng giá trị vốn hóa cổ phiếu BID đạt hơn 70 ngàn tỷ đồng, tăng 90% so với mức vốn hóa đầu năm 2015. Hiện nay, BID vẫn đang nằm trong top 10 cổ phiếu có vốn hóa dẫn đầu thị trường, chiếm hơn 6% tổng mức vốn hóa toàn thị trường. Nguồn vốn huy động đạt 790.580 tỷ đồng, tăng trưởng 24% so với năm trước, cao hơn mục tiêu đã được ĐHĐCĐ giao (tăng 16,5%).  Dư nợ tín dụng và đầu tư đạt 806 ngàn tỷ đồng, trong đó dư nợ cho vay tổ chức kinh tế và cá nhân đạt 622 ngàn tỷ đồng, tăng trưởng 22,3% so với cuối năm trước. Chất lượng tín dụng được kiểm soát quyết liệt và chặt chẽ, tỷ lệ nợ xấu giảm mạnh còn 1,68%, thấp hơn tỷ lệ nợ xấu tối đa do ĐHĐCĐ năm 2015 đặt ra (<3%). Lợi nhuận trước thuế đạt 7. 473 tỷ đồng, tăng 18,67% so với năm trước,. Các chỉ tiêu về cơ cấu, tỷ lệ an toàn hoạt động về cơ bản đều đáp ứng mục tiêu kế hoạch: ROA, ROE lần lượt đạt 0,79% và 15,5%. Hệ số CAR đạt trên 9%, đảm bảo chỉ tiêu an toàn thanh khoản, giới hạn đầu tư theo quy định của NHNN. BIDV cũng đã hoàn thành việc chi trả cổ tức năm 2014 theo phương án được ĐHĐCĐ thông qua và chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước, theo đó thực hiện chi trả cổ tức bằng tiền mặt với tỷ lệ 10,2%/cổ phiếu.

Trong Quý I/2016, các chỉ tiêu quy mô hoạt động tiếp tục tăng trưởng ổn định ngay từ đầu năm và đến hết Quý I dư nợ tổ chức, cá nhân tăng trưởng 4,3%, tốc độ tăng trưởng nguồn vốn huy động đạt gần 4%, tổng tài sản đạt trên 867 nghìn tỷ đồng, tăng trưởng gần 2%, duy trì là Ngân hàng TMCP có quy mô đứng đầu thị trường. Lợi nhuận trước thuế đạt 1.900 tỷ, tăng trưởng trên 3% so với cùng kỳ, hoàn thành 24% kế hoạch năm.

- Hoạt động khối công ty, liên doanh, hiện diện thương mại tại nước ngoài ổn định, đat kết quả tích cực hơn so với năm trước: Tổng lợi nhuận trước thuế đạt 438 tỷ, tăng trên 40% so với năm trước, hoàn thành kế hoạch 2015 (trong đó: Công ty BIC đạt 157 tỷ, Công ty BSC đạt 101 tỷ, Công ty BLC đạt 180 tỷ). Các đơn vị liên doanh, hiện diện thương mại tại nước ngoài thực thi tốt nhiệm vụ được giao, hoạt động có lãi, tiếp tục khẳng định vị thế, thương hiệu BIDV, đóng góp vào hiệu quả chung của BIDV. Đặc biệt, ngày 4/3/2016, hội đồng cấp phép thành lập chi nhánh Ngân hàng nước ngoài tại Myanmar đã chính thức công bố, BIDV được lựa chọn cấp phép sơ bộ thành lập Chi nhánh tại Myanmar. Việc BIDV được lựa chọn lần này chứng tỏ vị thế, năng lực, uy tín của BIDV đã được Chính phủ Myanmar ghi nhận và đánh giá cao.BIDV đã trở thành Ngân hàng Việt Nam đầu tiên được cấp phép thành lập chi nhánh tại Myanmar. Theo kế hoạch, chi nhánh BIDV tại Myanmar sẽ chính thức khai trương đi vào hoạt động trong năm 2016.

- Hợp tác quốc tế, BIDV tiếp tục phát huy sức mạnh, vai trò Chủ tịch Hiệp hội các nhà đầu tư tại Lào, Campuchia, Myanmar, mở rộng quảng bá xúc tiến đầu tư thương mại quốc tế tại các thị trường tiềm năng như Liên bang Nga, Châu Âu,Séc, Nhật, Đài Loan... chủ động hội nhập vào thị trường tài chính quốc tế với 06 hiện diện thương mại tại Lào, Campuchia, Myanmar, Cộng hòa Séc, Nga, Đài Loan, tăng cường hợp tác với các đối tác trên thế giới với việc thiết lập quan hệ trên 1.700 định chế tài chính lớn tại 122 quốc gia và vùng lãnh thổ; đạt được những kết quả khích lệ trong quan hệ hợp tác quốc tế với các đối tác nước ngoài như Hoa Kỳ, Nhật Bản, Nga...Khởi xướng, đồng tổ chức 13 chương trình hợp tác kinh tế quốc tế để chuẩn bị sẵn sàng cho việc tham gia các hiệp định FTA, mở cửa cộng đồng ASEAN, kết nối thị trường EU, đặt dấu ấn tại thị trường Đông Bắc Á.

- Thực hiện Đề án “Cơ cấu lại hệ thống các TCTD giai đoạn 2013-2015” của Ngân hàng Nhà nước, năm 2015, BIDV đã thực hiện sáp nhập thành công Ngân hàng TMCP Phát triển Nhà Đồng bằng sông Cửu Long (MHB). Việc sáp nhập MHB vào BIDV không chỉ giúp BIDV mở rộng mạng lưới, nền khách hàng mà còn tăng cường năng lực của BIDV trong mảng nông nghiệp nông thôn, góp phần nâng cao vai trò, vị trí của BIDV trở thành định chế tài  chính Việt Nam vững mạnh, có chất lượng hoạt động, quản trị rủi ro theo chuẩn mực và thông lệ quốc tế, đủ năng lực cạnh tranh và hội nhập. 

BIDV tiếp tục xây dựng Đề án Tái cơ cấu triệt để hoạt động của hệ thống trong giai đoạn 2016 – 2018. Tăng cường năng lực tài chính đảm bảo hoạt động kinh doanh bền vững. Tích cực triển khai thực hiện việc tăng vốn điều lệ thông qua phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu, phát hành trái phiếu tăng vốn; Tập trung cơ cấu, sắp xếp lại các Chi nhánh hoạt động kém hiệu quả nhằm nâng cao chất lượng hoạt động của toàn hệ thống, tiếp tục phát triển mạng lưới tại các địa bàn tiềm năng phát triển, khu vực nông nghiệp nông thôn; Tập trung tái cấu trúc lại nền khách hàng; Tập trung đổi mới hệ thống quản trị ngân hàng phù hợp với thông lệ và chuẩn mực tiên tiến; Phát triển đội ngũ cán bộ quản lý, điều hành và nghiệp vụ có chất lượng, đáp ứng cơ bản cho yêu cầu hoạt động; Tăng cường áp dụng công nghệ thông tin trong tuyển dụng; Xây dựng và triển khai kế hoạch cụ thể nhằm đổi mới, hiện đại hóa hệ thống công nghệ thông tin thông qua các dự án công nghệ trọng điểm, ưu tiên hỗ trợ đắc lực cho việc phát triển dịch vụ ngân hàng mới và nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng.

- Xuất sắc là ngân hàng bán lẻ tốt nhất Việt Nam hai năm liên tiếp:BIDV là ngân hàng tiên phong trong việc không ngừng đổi mới, sáng tạo các sản phẩm, dịch vụ nhằm cung cấp dịch vụ tài chính cá nhân tốt nhất, cạnh tranh nhất cho khách hàng. Với việc mở rộng mạng lưới các điểm giao dịch trên toàn quốc lên gần 1,000 phòng giao dịch, trong đó có nhiều điểm giao dịch bán lẻ theo chuẩn quốc tế; gần 24,000 điểm kết nối ATM/POS, BIDV là một trong những ngân hàng hàng đầu có mạng lưới phủ rộng khắp Việt nam, phục vụ gần 8 triệu khách hàng cá nhân với nhiều sản phẩm dịch vụ tài chính đa dạng, tiện ích và hiện đại.Là ngân hàng đứng đầu khối ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam về quy mô huy động vốn dân cư, quy mô tín dụng bán lẻ với mức tăng trưởng bình quân giai đoạn 2013-2015 tương ứng là 30%/năm và 55%/năm; BIDV còn chú trọng khai thác các kênh hiện đại tương tác với khách hàng như internet banking, mobile banking, trung tâm chăm sóc khách hàng 24/7 và trung tâm mạng xã hội.

- Thương hiệu được nâng cao: BIDV được trao nhiều giải thưởng uy tín quốc tế và trong nước cho các mặt hoạt động hướng theo thông lệ quốc tế như kinh doanh tiền tệ, phái sinh, bán lẻ và công nghệ thông tin, khẳng định sự chuyển dịch cả về lượng và chất trong hoạt động kinh doanh của BIDV, tạo đà phát triển bền vững trong những giai đoạn tiếp theo. Cụ thể: Với những nỗ lực trong giai đoạn vừa qua, thành công của BIDV đã được các tổ chức quốc tế, trong nước ghi nhận: năm 2015 là năm thứ 4 liên tiếp nhận giải “Ngân hàng của năm” do Tạp chí Asia Risk bình chọn; năm thứ 3 liên tiếp nhận giải “Ngân hàng nội địa cung cấp dịch vụ ngoại hối tốt nhất Việt Nam” do Tạp chí Asia Money bình chọn; liên tục được đánh giá vị trí số 1 về mức độ sẵn sàng cho ứng dụng CNTT trong khối các NHTM từ năm 2007; nhận giải “Ngân hàng bán lẻ tốt nhất Việt Nam” năm 2015 do Tạp chí The Asian Banker trao tặng; Giải thưởng Hàng Việt Nam được người tiêu dùng yêu thích, 4 giải thưởng năm 2014-2015 do MasterCard trao tặng cho các sản phẩm thẻ. Năm 2015 là năm thứ 20 liên tiếp BIDV thực hiện kiểm toán quốc tế, là năm thứ 10 liên tiếp được tổ chức định hạng tín nhiệm quốc tế Moody’s và năm thứ 6 được Standard and Poor’s định hạng. Các kết quả cho thấy hoạt động của BIDV công khai, minh bạch, được đánh giá có triển vọng ổn định, nằm trong nhóm ngân hàng có bậc xếp hạng tín nhiệm cao nhất Việt Nam; được Forbes bình chọn là một trong 2.000 doanh nghiệp, 600 ngân hàng lớn nhất thế giới.

Trong năm 2015, BIDV đã triển khai nhiều chương trình an sinh xã hội tập trung vào các lĩnh vực giáo dục, y tế, xây nhà đại đoàn kết, hỗ trợ giảm nghèo bền vững, xây dựng nông thôn mới, an sinh xã hội tại các nước bạn, tổng kinh phí trong năm thực hiện đạt trên 450 tỷ đồng.

Đại hội cũng đã thảo luận và thông qua các nội dung Báo cáo, Tờ trình Đại hội   đồng cổ đông. Đại hội đã thống nhất cao các nội dung trình bày, giải trình tại Đại hội.

Ban Chủ toạ đã ghi nhận, đánh giá cao các ý kiến của cổ đông và đã trả lời thấu đáo các vấn đề mà cổ đông có ý kiến.

Thông qua các nội dung miễn nhiệm thành viên HĐQT

Miễn nhiệm chức danh thành viên HĐQT của bà Nguyễn Thị Kim Thanh kể từ ngày 01/4/2016 để bà Nguyễn Thị Kim Thanh nghỉ hưu hưởng chế độ bảo hiểm xã hội theo quy định.

Miễn nhiệm chức danh thành viên HĐQT của ông Lê Đào Nguyên, kể từ ngày 01/5/2016 để ông Lê Đào Nguyên nghỉ hưu hưởng chế độ bảo hiểm xã hội theo quy định.

Một số nhiệm vụ, chỉ tiêu kế hoạch 2016

Đại hội đồng cổ đông 2015 đã xác định nhiệm vụ chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2016, cụ thể:

 - Nguồn vốn huy động: Tăng trưởng 21-22%;            

 - Dư nợ tín dụng: Tăng trưởng 18%,

 - Lợi nhuận trước thuế: 7.900 tỷ Đồng;

 - Tỷ lệ nợ xấu: <3%, phấn đấu ≤2,0%;

 - Tỷ lệ chi trả cổ tức: >=7%.

 Để thực hiện thành công các mục tiêu đặt ra, Đại hội đã thông qua 10 nhiệm vụ trọng tâm tập trung triển khai trong năm 2016 gồm:

 (1) Phát huy vai trò là Ngân hàng TMCP có sở hữu lớn của Nhà nước, giữ vững vị thế Ngân hàng chủ lực, có trách nhiệm của quốc gia, góp phần tích cực ổn định kinh tế vĩ mô, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế đất nước, đi đầu trong hoạt động xúc tiến đầu tư, thương mại ra nước ngoài, tích cực triển khai các chương trình ASXH trong và ngoài nước.

 (2) Kiên định, quyết tâm giữ vững vai trò trở thành NHTM hiện đại hàng đầu Việt Nam; đồng thời xác định hoạt động kinh doanh bảo hiểm (nhân thọ và phi nhân thọ) là trụ cột thứ hai sau hoạt động kinh doanh ngân hàng.

 (3) Chủ động, tích cực hội nhập sâu rộng vào thị trường tài chính ngân hàng khu vực và quốc tế trên cơ sở phát huy nội lực, triệt để áp dụng các biện pháp quản trị ngân hàng hiện đại theo thông lệ quốc tế.

 (4) Tăng trưởng tín dụng an toàn, bền vững, có hiệu quả, tập trung vào những lĩnh vực ưu tiên (nông nghiệp nông thôn, xuất khẩu, công nghiệp hỗ trợ, SME, doanh nghiệp ứng dụng công nghệ cao), các ngành kinh tế được hưởng lợi tích cực từ các hiệp định thương mại tự do FTA mà Việt Nam đã ký kết, đẩy mạnh tăng trưởng tín dụng bán lẻ, SME, doanh nghiệp FDI có tiềm năng phát triển, lợi thế cạnh tranh.

 (5) Phát triển, đa dạng hóa danh mục sản phẩm dịch vụ, tối đa hóa bán chéo sản phẩm dịch vụ ngân hàng và bảo hiểm. Tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin trong hoạt động đem lại tiện ích, dịch vụ tốt nhất cho khách hàng trong nước và quốc tế.     

 (6) Hoàn thiện mô thức quản trị ngân hàng theo thông lệ, kiên định chuyển đổi mô hình tổ chức theo hướng quản lý tập trung tại Trụ sở chính và điều hành hoạt động kinh doanh theo chiều dọc phù hợp với điều kiện môi trường Việt Nam; nâng cao hiệu quả kinh doanh và năng suất lao động; tạo đột phá trong công tác cải cách thủ tục hành chính.

 (7) Xây dựng chiến lược phát triển nguồn nhân lực gắn với chiến lược tổng thể của hệ thống để chuẩn bị sẵn sàng nguồn lực hội nhập kinh tế theo lộ trình cam kết mở cửa thị trường tài chính ngân hàng Việt Nam.

 (8) Mở rộng kênh phân phối truyền thống, hiện đại trong khu vực và trên thế giới gắn với phát triển thương hiệu BIDV. Nghiên cứu và thực hiện thành lập các chi nhánh, văn phòng đại diện, hiện diện thương mại tại các nước phát triển (Nga, Trung Quốc, Nhật...

(9) Từng bước triển khai có hiệu quả và đẩy mạnh hoạt động nghiệp vụ ngân hàng đầu tư, hoạt động tín thác, quản lý tài sản với lộ trình đến năm 2020 là ngân hàng có thế mạnh và cạnh tranh, phát triển hiệu quả nghiệp vụ ngân hàng đầu tư.

(10) Xây dựng và thực hiện hiệu quả chiến lược hội nhập kinh tế quốc tế của BIDV, trong đó chú trọng lộ trình thực hiện đến năm 2018 cơ bản đạt được nền tảng của một “ngân hàng đạt chuẩn ASEAN” (Qualified ASEAN Banks - QABs) – gói cam kết thứ 6 (Tự do hóa dịch vụ tài chính – Cộng đồng kinh tế Asean AEC).