Nhằm cung cấp cho các khách hàng dịch vụ tài chính – ngân hàng hiện đại, an toàn, Ngân hàng TMCP Đầu Tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) không ngừng mở rộng thiết lập quan hệ với các định chế tài chính nước ngoài. Trong bối cảnh toàn cầu hóa, rủi ro liên quan đến rửa tiền/tài trợ khủng bố là một thách thức với hệ thống ngân hàng nói chung và BIDV nói riêng.
Với mục tiêu nhận diện, giảm thiểu và quản lý hiệu quả các rủi ro về RT/TTKB có thể phát sinh trong quá trình cung cấp sản phẩm, dịch vụ cho khách hàng, BIDV đã triển khai công tác PCRT một cách toàn diện trên các phương diện (i) Thiết lập cơ cấu tổ chức thực hiện công tác tuân thủ theo mô hình 3 tuyến bảo vệ; (ii) Xây dựng Quy định PCRT/TTKB; giám sát triển khai PCRT/TTKB và cập nhật kịp thời đảm bảo đáp ứng yêu cầu pháp luật và thông lệ quốc tế; (iii) Đầu tư hệ thống công nghệ thông tin hiện đại, hỗ trợ thực hiện công tác PCRT/TTKB.
Công tác PCRT/TTKB của BIDV luôn được các cơ quan có thẩm quyền trong nước và các tổ chức quốc tế đánh giá cao. BIDV đã phân công Trưởng Khối Pháp chế và Kiểm soát tuân thủ phụ trách công tác PCRT/TTKB và xây dựng cơ cấu nhân sự đồng bộ từ Trụ sở chính đến các chi nhánh. Mọi giao dịch tại BIDV phải tuân thủ chính sách chấp nhận khách hàng của BIDV, bảo đảm không vi phạm chính sách cấm vận. Trong đó, BIDV không thiết lập quan hệ/giao dịch với một số đối tượng khách hàng/giao dịch cụ thể. BIDV đã thiết lập các quy định cụ thể về yêu cầu nhận biết khách hàng (KYC), đánh giá tăng cường (EDD), nhận biết, báo cáo và xử lý giao dịch đáng ngờ. Bên cạnh đó BIDV cũng đã xây dựng và triển khai quy trình đánh giá rủi ro toàn ngân hàng trên các phương diện khách hàng, sản phẩm, kênh phân phối, quốc gia/khu vực địa lý, làm căn cứ để đưa ra các biện pháp phòng ngừa rủi ro một cách hiệu quả, kịp thời theo các cấp độ rủi ro về RT/TTKB.
BIDV luôn chú trọng đào tạo nguồn nhân lực chất lượng cao, thông qua các khóa đào tạo tập trung hoặc trực tuyến, hàng năm tất cả các cán bộ BIDV đặc biệt là cán bộ trực tiếp giao dịch đều được đào tạo, cập nhật kiến thức về PCRT/TTKB. Cán bộ mới được tuyển dụng phải được đào tạo về PCRT/TTKB trong vòng 6 tháng.
BIDV cam kết tuân thủ theo các tiêu chuẩn cao nhất về PCRT/TTKB của pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế, tăng cường áp dụng các biện pháp thích hợp nhằm phát hiện, ngăn ngừa hiệu quả các rủi ro liên quan đến RT/TTKB.
Tuyên bố chung về PCRT&TTKB
Bản trả lời Wolfsberg_CBDDQ
Bản trả lời Wolfsberg_FCCQ
Chứng nhận Luật Ái quốc Mỹ