Trả lời cho câu hỏi đầu năm mới: Một người phụ nữ thành đạt, có tài sản lớn mong muốn duy trì, phát triển tài chính của bản thân và gia đình thì cần làm gì?
Quản lý tài chính mang lại sự thịnh vượng bền vững sẽ là đáp án cụ thể nhất.
Cách thức quản lý tài chính này bao gồm 04 bước chính:
Bước 1: Đánh giá lại tình hình tài chính hiện tại, cần biết rõ về thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư và khoản vay (nếu có). Chúng ta cũng nên xác định mức độ hài lòng với tình hình tài chính hiện tại và những vấn đề cần cải thiện.
Bước 2: Đặt ra mục tiêu tài chính mới cho năm mới một cách cụ thể, đo lường được, có thể đạt được, có liên quan và có thời hạn. Chúng ta nên đặt ra những mục tiêu hiệu quả, ví dụ sẽ đầu tư thêm 20% tài sản của mình vào các kênh đầu tư có tiềm năng cao trong năm 2024 để tối ưu lợi nhuận.
Bước 3: Lập kế hoạch chi tiêu hợp lý cho năm mới, nên phân bổ chi tiêu theo ba mức độ: cần thiết, mong muốn và đầu tư. Chúng ta có thể sử dụng nguyên tắc 50/30/20 để phân bổ chi tiêu theo tỉ lệ: 50% cho các chi phí cần thiết, 30% cho các chi phí mong muốn và 20% cho các kế hoạch đầu tư.
Bước 4: Thực hiện và theo dõi kế hoạch tài chính của mình, kiểm tra tiến độ và kết quả của kế hoạch tài chính định kỳ hàng thàng hoặc hàng quý, đồng thời đánh giá và điều chỉnh kế hoạch tài chính khi cần thiết, cũng như linh hoạt và sáng tạo để tối ưu hóa kế hoạch tài chính của mình.
Quý khách hãy thử áp dụng và sáng tạo theo ý mình nhé!
(Góc nhìn từ Công ty QLQ VinaCapital)
