Danh mục đầu tư cần được xây dựng dựa trên các yếu tố khác nhau như: khẩu vị rủi ro, lợi nhuận kỳ vọng, thời điểm đầu tư hoặc quan điểm về một tài sản, lĩnh vực hoặc xu hướng cụ thể.
Một số loại danh mục đầu tư điển hình như sau: Phòng thủ, Thận trọng, Cân bằng và Tăng trưởng với những mục tiêu khác nhau. Nếu như Danh mục đầu tư Phòng thủ nhằm mục đích bảo toàn vốn với mức rủi ro tối thiểu thì Danh mục đầu tư Thận trọng nhằm mục đích đạt mức tăng trưởng khiêm tốn với mức rủi ro thấp. Với nhà đầu tư chấp nhận rủi ro ở mức cao hơn, Danh mục đầu tư Cân bằng tìm cách nắm bắt mức tăng trưởng vốn trung bình thông qua cách tiếp cận cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Với những nhà đầu tư mong muốn có một hiệu suất sinh lời vượt trội, Danh mục đầu tư Tăng trưởng có thể là một lựa chọn, nhằm mục đích tối đa hóa tiềm năng tăng trưởng vốn thông qua việc phân bổ tỷ trọng lớn vào tài sản có mức độ rủi ro cao. Khi đã xác định danh mục đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư, việc lựa chọn các loại tài sản và phân bổ tỉ trọng đầu tư sẽ được triển khai.
Các mô hình danh mục đầu tư điển hình
